这些加密货币创始人和比特币大亨在 2022 年总共损失了 1160 亿美元

文/约翰凯悦

2022 年 1 月，Sam Bankman-Fried 成为众人瞩目的焦点。 他位于巴哈马的 FTX 刚刚以 320 亿美元的估值从知名风险投资家那里筹集了 4 亿美元； 几周后，当福布斯公布其全球亿万富翁榜单时，被称为“SBF”的萨姆·班克曼-弗里德以 240 亿美元的净资产位列加密货币领域第二富豪。

然而现在，Sam Bankman-Fried 可能已经破产并等待审判。 在巴哈马被捕之前，他告诉多家媒体，他的银行账户里只剩下 10 万美元，而且他“不知道”如何支付律师费用； 与此同时，FTX 的另一位联合创始人、公司前首席技术官 Gary Wang 与美国证券交易委员会 (SEC) 达成认罪协议，眼睁睁地看着自己曾经价值 59 亿美元的财富化为乌有。

FTX 的消亡结束了加密货币和区块链领域财富流失的一年。 COVID-19 后的经济冲击引发了更高的通货膨胀率和利率，也将资本从投机性加密货币生态系统中撤出。 从 400 亿美元的算法稳定币 TerraUSD 在 5 月的崩溃，到加密货币对冲基金三箭在 7 月宣布破产，再到生息贷方 Voyager Digital、Celsius 和 BlockFi 的破产，该领域最大的玩家知名公司相继倒闭向下。 比特币是行业领导者和世界上最大的加密货币，目前比 2021 年 11 月的峰值 69,000 美元下跌了 65%。 此外，市值约2万亿美元的资本纷纷逃离数字资产，转向更安全的领域。

据《福布斯》估计，自今年 3 月以来，加密货币领域 17 位最富有的投资者和创始人总共损失了约 1160 亿美元的个人财富，其中 15 位是在过去九个月内损失的。 超过一半的财富和其他 10 人完全失去了亿万富翁的身份。

风险投资公司 Ripple Ventures 的创始人马特科恩说：“我们现在正处于加密货币的转折点，每个人都必须停下来说，‘好吧，我们在过去几个月里看到了很多这样的事情. 财富正在被摧毁，我们需要开始认真对待这个问题。 许多区块链技术和加密货币公司已经为不需要修复的问题构建了解决方案，我认为我们现在要进行硬重置。”

加密货币行业的这 17 位知名人士总共损失了近 1160 亿美元。图片来源：福布斯

其中，币安CEO赵长鹏（CZ）损失最大。 Binance 是世界上最大的加密货币交易所，是一个由不透明子公司组成的庞大的全球网络。 赵长鹏估计拥有币安 70% 的股份，福布斯对其估值为 45 亿美元，低于 3 月份的 650 亿美元。

11月6日，赵长鹏在推特上发文表示，币安将出售其剩余的FTT，即FTX的原生加密货币，这在一定程度上引发了对FTX的挤兑，从而促使其走向灭亡。 当客户争先恐后地取钱时，却发现金库空空如也； 几天后，FTX 宣布破产。 赵长鹏虽然打败了对手，但他也必须面对这样做的后果，其中可能包括币安在 2021 年夏天将其 FTX 股份卖回给 Sam Bankman-Fried 所获利的 21 亿美元将在破产法庭追回。 （赵长鹏曾在2019年帮助FTX完成种子轮融资）。

此外，赵长鹏还面临着对中心化交易所——尤其是币安——的越来越多的怀疑，以及欧洲和美国当局对他和他的公司的持续调查，指控称币安为洗钱和其他金融犯罪提供便利。 （Binance 否认有不当行为。）最近几周，赵试图向 Binance 用户保证他们的加密货币存款是完全安全的，委托会计师事务所 Mazars 提供“储备证明”报告，这些不包括负债的陈述受到了广泛批评不足以全面了解公司的财务状况。 此后，Mazars 暂停了与加密货币公司的合作，此举增加了币安财务及其未来的不确定性。

SVB Securities 的 MoffettNathanson 股票分析师 Lisa Ellis 表示：“我不相信一家以如此无定形的方式运营、不受任何人或任何地方监管的企业能够持续下去，尤其是当它由公众人物经营时。” 操作的时候。” Lisa Ellis 补充说，币安“有问题的运营模式”对许多投资者来说是“不可接受的”，无论是公共投资者还是私人投资者。

赵长鹏在 12 月 23 日的网络研讨会上表示，币安没有债务。 “我们是一个非常独特的组织，我们没有从任何其他组织获得贷款。” 他还说，“我们将证明所有的FUD（恐惧、不确定和怀疑）都是错误的。” Binance People 的一份声明称，福布斯对赵长鹏资产的估值“对赵长鹏来说不是一个重要的衡量标准，更重要的是他为加密货币创造了有意义的用例”。

加密货币集团数字货币集团 (DCG) 的负责人巴里·西尔伯特 (Barry Silbert) 是加密货币市场蔓延的核心。 据知情人士透露（路透社最先报道），DCG 的主要资产之一 Genesis Global Capital 至少欠债权人 18 亿美元。 此外，DCG还有其他负债。 该公司承担了 Genesis 因 Genesis 向现已破产的对冲基金 Three Arrows Capital 提供的不良贷款而欠下的 11 亿美元债务。 此外，DCG 还欠 Genesis 明年 5 月到期的 5.75 亿美元。 据英国《金融时报》报道加密货币和比特币的区别，如果 Genesis 破产，DCG 还欠投资公司 Elridge 3.5 亿美元。

为了维持生计，Barry Hilbert 可能不得不筹集外部资金或解散他的 DCG 加密帝国，其中包括对加密公司和代币的大约 200 项投资，例如加密货币新闻网站 CoinDesk、比特币矿业公司 Foundry 和资产管理公司 Grayscale Investments，后者公开提供交易比特币信托股票。 福布斯估计，在当前市场环境下，DCG 未偿还负债的价值大于其资产的公平市场价值； DCG 也可能难以剥离流动性差的赌注。 基于这些原因，福布斯估计巴里·希尔伯特持有的 DCG 40% 股权目前价值 0 美元，而他个人的投资无法确定。 DCG 发言人拒绝置评。

“Genesis 的偿付能力问题变成了流动性问题。 但这些损失不会消失，”专注于加密货币的 Lumida 财富管理公司首席执行官拉姆阿卢瓦利亚说。 他指出，即使 Genesis 宣布破产，Genesis 的债权人也将对 DCG 资产提出索赔。 “如果 DCG 不筹集新的股权资本，它将被视为僵尸企业。”

Cameron 和 Tyler Winklevoss 这对比特币亿万富翁兄弟，他们在 Facebook 的创立中扮演的角色使电影《社交网络》成为影片中重要角色的原型，他们还参与了 Barry Hilbert 的借贷网络。 这对双胞胎创立了未上市的加密货币交易所 Gemini，在牛市期间通过他们的 Gemini Earn 产品为用户提供高达 8% 的回报，但该产品将贷款外包给了 Genesis； 现在 Genesis 欠客户 9 亿美元。 11 月 16 日，Genesis 暂停提款，激怒了客户。 Gemini Dollar 是该交易所的稳定币，也是 Gemini Earn 借贷计划的重要组成部分，经历了大规模资金外流。 Winklevoss 兄弟对此事保持沉默，除了在 Twitter 上简短更新说 Gemini 已经成立了一个债权人委员会。

对于上市交易所 Coinbase 的首席执行官布赖恩阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 来说，FTX 的崩溃提供了一个罢工的机会。 11 月 8 日，在币安宣布试探性收购 FTX 后的混乱时刻，布赖恩阿姆斯特朗大肆宣扬他对加密货币的愿景，同时表达了他对币安首席执行官赵长鹏的不满。 “Coinbase 和币安有不同的经营理念。 我们正在努力遵循一种受监管、受信任的方法，”阿姆斯特朗在 Bankless 播客上说。 “从理智和诚实的角度来看，我们选择按规则行事。这是一条更艰难的道路，因为有时你会被束缚，但我认为这是正确的长期战略。” 同一天，阿姆斯特朗在推特上13日重申了这些主题。

但投资者似乎并不关心。 Coinbase 的股价自 8 月以来已下跌 64%，较 2021 年 4 月 1000 亿美元的 IPO 下跌超过 95%加密货币和比特币的区别，抹去了布赖恩阿姆斯特朗的大部分财产。

与此同时，Coinbase 的另一位联合创始人 Fred Ehrsam 也受到了 Sam Bankman-Fried 的牵连，他的加密货币风险投资公司 Paradigm 持有 FTX 的股份。 投资2.78亿美元。 Fred Elsam 尚未就这笔投资发表任何公开声明，但他在 Paradigm 的合伙人 Matt Huang 在推特上写道：“我们投资的一家初创公司最终不符合加密货币的价值。” 我们对对生态系统造成巨大破坏的个人和公司深表遗憾。” 他还补充说，Paradigm 在 FTX 的股权投资“仅占我们总资产的一小部分”，而且 Paradigm 从未委托 FTX 持有股份。 有任何数字资产投资。

Ripple Ventures 的马特科恩表示，在 2021 年或今年早些时候以高估值筹集资金的未上市加密货币公司在二级市场和场外交易中被严重低估。 他预计，随着这些公司开始准备年终投资者报告，第四季度将进一步削减开支。 “第四季度的审计季将是决定哪些资金将被适当减记的关键时刻，”他说。

例如，自 1 月份 NFT 交易所 OpenSea 估值达到 133 亿美元以来，根据私募市场交易所 ApeVue 和 CapLight 的数据，其估值已经下跌了 75%。 根据加密货币情报网站 DappRadar 的数据，上个月 OpenSea 交易所的每日交易量低于 1000 万美元，而 1 月份则超过 2 亿美元。 OpenSea 的 30 多岁联合创始人 Devin Finzer 和 Alex Atallahh 不再是亿万富翁。

加密货币软件公司 Alchemy 的创始人尼基尔·维斯瓦纳坦 (Nikil Viswanathan) 和约瑟夫·刘 (Joseph Lau) 也离开了“亿万富翁俱乐部”，原因是他们减记了他们在 Alchemy 的股份估值。 该公司上一次筹集外部资金是在 2 月，当时估值为 102 亿美元。 Nikol Viswanathan 表示，FTX 的崩溃“已经破坏了消费者对加密货币领域的看法。 我们在 2008 年报道过雷曼兄弟和伯尼·麦道夫的破产案中也出现了这种雷——复苏需要时间。” 然而，Viswanathan 表示，Alchemy 在整个熊市期间一直在增长。 “不同之处在于，即使在最动荡的时期，我们也看到开发人员活动在加速，这表明我们拥有一个非常强大、以任务为导向的建设者社区。”

加密货币公司 Ripple 的联合创始人 Jed McCaleb 被认为是唯一一个在加密货币领域发财并在经济低迷时期保留了大部分财富的人。 在此之前，他持有的加密资产几乎全部变卖。 Jed McCaleb 在 2020 年 12 月至 2022 年 7 月期间出售了价值约 25 亿美元的 Ripple（Ripple 的原生代币），履行了他在 2013 年协议中与 Ripple 的其他创始人签署的分离协议。 Ripple 今天的交易价格约为每枚代币 0.40 美元，比今年早些时候下跌约 50%，当时 McCaleb 每周抛售价值数百万美元的 XRP。

Ripple 的联合创始人兼董事长 Chris Larsen 今年损失超过 20 亿美元，原因是 Ripple 的价格不断下跌，福布斯估计 Ripple 的股权存在折让。 Ripple 上一次融资是在 2019 年，估值为 100 亿美元。 去年，该公司以 150 亿美元的夸大估值从一名投资者手中回购了一批股票，该投资者此前曾就美国证券交易委员会 2020 年 12 月对该公司提起的诉讼起诉 Ripple； 此案仍在法庭审理中。

持有约 30,000 个比特币的风险投资家 Tim Draper 在今年早些时候比特币达到 33,000 美元时也跌出亿万富翁行列。 尽管如此，蒂姆·德雷珀 (Tim Draper) 对比特币的未来一如既往地乐观，尽管他经常提到的 250,000 美元的价格目标最近看起来越来越不切实际。 “我怀疑这是中心化硬币终结的开始，”蒂姆德雷珀告诉福布斯。 “如果硬币是中心化的，那么你就会受到控制硬币的人的摆布。 FTX 就是这种情况。”

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